Global Code of Ethics 2016 FR EU

13 / 28

Nasz standard
Należy zawsze znać drugą stronę transakcji oraz zgłaszać
wszelkie podejrzane lub niezgodne z prawem działania.
Nasi klienci, dostawcy i partnerzy biznesowi
Pranie brudnych pieniędzy to sposób ukrywania nielegalnie
uzyskanych funduszy lub nadawania im pozorów legalności.
Pranie brudnych pieniędzy jest bezwzględnie zabronione.
PPG dokłada wszelkich starań, aby przestrzegać
obowiązujących przepisów dotyczących zapobiegania
praniu brudnych pieniędzy, ochrony konkurencji
i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu.
Współpracujemy wyłącznie z klientami prowadzącymi
zgodną z prawem działalność, których środki pochodzą
z legalnych źródeł.
Pranie brudnych pieniędzy
Pytanie: Jakie są oznaki potencjalnego prania brudnych pieniędzy?
Odpowiedź: Poniżej przedstawiono przykłady oznak wskazujących na
pranie brudnych pieniędzy:
• Próby podania przez klienta fałszywych lub
anonimowych informacji w celu otwarcia konta albo
odmowa przekazania oczekiwanych informacji.
• Płatności dokonywane lub przyjmowane w walutach
innych niż określone w umowie albo prośby
o płatności większe niż przewidziane umową.
• Zamówienia, zakupy lub płatności, które są
nietypowe lub niezgodne ze sposobem prowadzenia
działalności przez klienta.
• Płatności w imieniu klienta pochodzące od
nieznanych lub anonimowych osób albo
z nietypowych kont innych niż firmowe.
• Transakcje skonstruowane w celu uniknięcia
wymogu sprawozdawczości w jakiejkolwiek
jurysdykcji.
• Transakcje o nietypowym wzorcu, na przykład
zbiorcze zakupy produktów lub kart upominkowych
albo powtarzające się płatności gotówkowe.
Co każdy powinien wiedzieć
Przepisy obowiązujące w danym kraju mogą wymagać zgłaszania
władzom określonych transakcji, takich jak sprzedaż gotówkowa.
Rola pracownika
■■Wiedza o kontrahentach PPG oraz legalności ich praktyk biznesowych
i działań.
■■Zwracanie uwagi na wszelkie oznaki potencjalnego prania brudnych
pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych działań niezgodnych
z prawem. Informacje na temat zgłaszania podejrzeń można znaleźć
w części w niniejszym Kodeksie.