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Panoramica sul Codice Generale di Etica • Pagina 11
Il nostro standard
Bisogna sempre sapere con chi si conducono gli affari
e segnalare le attività sospette o illegali.
I nostri clienti, fornitori e partner commerciali
Il riciclaggio di denaro è il processo di nascondere fondi
illeciti o farli sembrare legittimi. Il riciclaggio di denaro è
severamente vietato. Ci impegniamo a rispettare le leggi e
le normative in materia di lotta al riciclaggio di denaro, alla
corruzione e al finanziamento del terrorismo.
Conduciamo gli affari solo con clienti coinvolti in attività
commerciali legittime e con fondi che derivino da fonti lecite.
Riciclaggio di denaro
D.
Quali sono alcuni segnali di potenziale riciclaggio di denaro?
R.
Tra i segnali che potrebbero indicare un'attività di riciclaggio di
denaro vi possono essere:
• Tentativi da parte di un cliente di fornire informazioni false
o anonime per aprire un conto, oppure il rifiuto di fornire le
informazioni richieste.
• Pagamenti effettuati o ricevuti in valute diverse da quelle
specificate nel contratto, oppure richieste di pagare più di
quanto indicato nel contratto.
• Ordini, acquisti o pagamenti insoliti o discordanti con il
settore o l'attività del cliente.
• Pagamenti per conto di un cliente da una persona
sconosciuta o anonima o da un conto non aziendale
insolito.
• Transazioni strutturate per evitare gli obblighi di
comunicazione in qualsiasi giurisdizione.
• Schema insolito di transazioni, come acquisti di grandi
quantitativi di prodotti o carte regalo, oppure pagamenti
in denaro ripetitivi.
Quello che tutti dovrebbero sapere
Le leggi locali del paese potrebbero richiedere la segnalazione di alcune
transazioni alle autorità, come le vendite in contanti.
Il vostro ruolo
■■
Sapere con chi conduce affari PPG e conoscere la legittimità delle
loro prassi e attività commerciali.
■■
Prestare attenzione ai segnali di potenziale riciclaggio di denaro,
finanziamento del terrorismo o altre attività illegali. Consultare la
sezione
Come sollevare un dubbiodel presente Codice per inoltrare
i sospetti al livello superiore.