ิ
ยธรรมสากล • หน้ า 11มาตรฐานของเรา
คุ
ณต้
องรู้
เสมอว่
ากำ
�ลั
งทำ
�ธุ
รกิ
จอยู่
กั
บใคร และรายงานในกรณี
ที่
น่
าสงสั
ย
หรื
อมี
กิ
จกรรมที่
ผิ
ดกฎหมาย
ลู
กค้
า ซั
พพลายเออร์
และหุ้
นส่
วนธุ
รกิ
จของเรา
การฟอกเงิ
นคื
อกระบวนการที่
ท�
ำขึ
้
นเพื
่
อปิ
ดบั
งเกี่
ยวกั
บเงิ
นที่
ผิ
ดกฎหมาย หรื
อท�
ำให้
เงิ
นเหล่
านั
้
นดู
เหมื
อนว่
าถู
กกฎหมาย
ห้
ามไม่
ให้
มี
การฟอกเงิ
นโดยเด็
ดขาด เรายึ
ดมั
่
นในการปฏิ
บั
ติ
ตามกฎหมายและระเบี
ยบข้
อบั
งคั
บที่
ต่
อต้
านการฟอกเงิ
น
ต่
อต้
านการคอร์
รั
ปชั
น และต่
อต้
านการสนั
บสนุ
นทางการเงิ
น
แก่
การก่
อการร้
ายที่
มี
ผลบั
งคั
บใช้
เราด�
ำเนิ
นธุ
รกิ
จกั
บลู
กค้
าที่
มี
ส่
วนเกี่
ยวข้
องในกิ
จกรรมทาง
ธุ
รกิ
จที่
ถู
กกฎหมายเท่
านั
้
น โดยเงิ
นนั
้
นจะต้
องมาจากแหล่
งที่
ถู
กกฎหมาย
การฟอกเงิ
น
Q.
สั
ญญาณที่
บ่
งบอกถึ
งการฟอกเงิ
นที่
อาจเป็
นไปได้
คื
ออะไร
A.
สั
ญญาณที่
อาจเป็
นการบ่
งชี
้
ถึ
งกิ
จกรรมการฟอกเงิ
น ได้
แก่
:
• การที่
ลู
กค้
าพยายามให้
ข้
อมู
ลเท็
จหรื
อข้
อมู
ลที่
ไม่
ระบุ
ชื
่
อเพื
่
อเปิ
ด
บั
ญชี
หรื
อปฏิ
เสธที่
จะให้
ข้
อมู
ลตามที่
ร้
องขอ
• การช�
ำระเงิ
นหรื
อขอช�
ำระเงิ
นเป็
นสกุ
ลเงิ
นอื
่
นที่
นอกเหนื
อจากที่
ระบุ
ในสั
ญญา หรื
อขอช�
ำระเงิ
นมากกว่
ามู
ลค่
าที่
ระบุ
ในสั
ญญา
• ค�
ำสั
่
งซื
้
อ การซื
้
อ หรื
อการช�
ำระเงิ
นที่
ผิ
ดปกติ
หรื
อไม่
สอดคล้
องกั
บ
การค้
าหรื
อธุ
รกิ
จของลู
กค้
า
• การช�
ำระเงิ
นในนามของลู
กค้
า โดยมาจากบุ
คคลที่
ไม่
รู้
จั
กหรื
อไม่
ระบุ
ชื
่
อ หรื
อมาจากบั
ญชี
ที่
ผิ
ดปกติ
ซึ
่
งไม่
ใช่
บั
ญชี
ที่
ใช้
ท�
ำธุ
รกิ
จ
• ธุ
รกรรมที่
มี
รู
ปแบบเพื
่
อหลบเลี่
ยงข้
อก�
ำหนดด้
านการรายงาน
ภายในเขตอ�
ำนาจของกฎหมายใดก็
ตาม
• แบบแผนธุ
รกรรมที่
ผิ
ดปกติ
เช่
น การซื
้
อผลิ
ตภั
ณฑ์
หรื
อบั
ตร
ก�
ำนั
ลที
ละมาก ๆ หรื
อการช�
ำระเป็
นเงิ
นสดซ�
้
ำหลายครั
้
ง
สิ
่
งที
่
ทุ
กคนควรรู้
กฎหมายท้
องถิ่
นในประเทศอาจก�
ำหนดให้
รายงานเกี่
ยวกั
บธุ
รกรรมบางอย่
างแก่
หน่
วยงานของรั
ฐ เช่
น การขายเป็
นเงิ
นสด
บทบาทของคุ
ณ
■
เข้
าใจว่
า PPG ท�
ำธุ
รกิ
จกั
บใคร และเข้
าใจถึ
งความชอบด้
วยกฎหมายของแนว
ปฏิ
บั
ติ
และกิ
จกรรมทางธุ
รกิ
จของพวกเขาเหล่
านั
้
น
■
ตื
่
นตั
วกั
บสั
ญญาณใด ๆ ที่
บ่
งบอกว่
าอาจเกิ
ดการฟอกเงิ
น การสนั
บสนุ
นทางการ
เงิ
นแก่
การก่
อการร้
าย หรื
อกิ
จกรรมอื
่
น ๆ ที่
ผิ
ดกฎหมาย โปรด
ดู วิ
ธี
แจ้ งข้
อกั
งวลในหลั
กจริ
ยธรรมนี
้
เพื
่
อแจ้
งข้
อมู
ลในกรณี
ที่
น่
าสงสั
ย