13 / 28
Quy tắc Đạo đức Toàn cầu • Trang 11
Tiêu chuẩn của chúng tôi
Luôn nắm được thông tin về người bạn đang tiến hành giao
dịch và báo cáo mọi hoạt động trái phép hoặc đáng ngờ nào.
Khách hàng, Nhà cung cấp và Đối tác kinh doanh của chúng tôi
Rửa tiền là quá trình che giấu quỹ trái phép hoặc làm cho
các quỹ này thành hợp pháp. Rửa tiền là hoạt động bị
nghiêm cấm. Chúng tôi cam kết tuân thủ các quy định và
luật pháp hiện hành về chống tài trợ cho khủng bố, chống
tham nhũng và chống rửa tiền.
Chúng tôi chỉ tiến hành kinh doanh với các khách hàng có
các hoạt động kinh doanh hợp pháp với nguồn quỹ phát
sinh từ các nguồn hợp pháp.
Rửa tiền
H.
Các dấu hiệu của hoạt động rửa tiền tiềm ẩn là gì?
Đ.
Các dấu hiệu có thể là biểu hiện của hoạt động rửa tiền bao gồm:
• Nỗ lực cung cấp thông tin sai hoặc thông tin ẩn danh để mở
tài khoản của khách hàng hoặc từ chối cung cấp thông tin yêu
cầu.
• Các khoản thanh toán được thực hiện hoặc yêu cầu bằng
đơn vị tiền tệ ngoài các đơn vị tiền tệ được chỉ định trong hợp
đồng hoặc các yêu cầu thanh toán nhiều hơn khoản được
cung cấp trong hợp đồng.
• Đơn hàng, giao dịch mua hoặc khoản thanh toán bất thường
hoặc không phù hợp với giao dịch hoặc hoạt động thương mại
của khách hàng.
• Các khoản thanh toán thay cho khách hàng từ một người
không xác định hoặc người ẩn danh hoặc từ một tài khoản bất
thường không phải của doanh nghiệp.
• Các giao dịch có cấu trúc để tránh yêu cầu báo cáo ở bất cứ
quyền hạn nào.
• Hình thức giao dịch bất thường, chẳng hạn như giao dịch
bằng sản phẩm hoặc thẻ quà tặng với số lượng lớn hoặc các
khoản thanh toán tiền mặt lặp đi lặp lại.
Điều mọi người nên biết
Luật pháp tại địa phương của các quốc gia có thể yêu cầu báo các các giao
dịch nhất định cho các cơ quan có thẩm quyền, chẳng hạn như hoạt động
bán bằng tiền mặt.
Vai trò của bạn
■
■
Nắm rõ đối tượng PPG đang tiến hành kinh doanh cũng như tính hợp
pháp của các hoạt động và biện pháp kinh doanh của họ.
■
■
Hãy cảnh giác để nhận biết mọi dấu hiệu rửa tiền tiềm ẩn, tài trợ cho
khủng bố hoặc các hoạt động phạm pháp khác. Xem
Cách nêu mối quan ngạitrong Quy tắc này để đưa các nghi vấn lên các cấp cao hơn.